שני בכירים לשעבר בשירות ההלוואות הקריפטוגרפי Cred, שפשט את הרגל, הודו באשמת הונאת מחשב (wire fraud) בקשר לקריסת החברה.
דניאל שאט, המנכ"ל לשעבר של Cred, ומנהל הכספים לשעבר ג'וזף פודולקה, הודו בהונאת מחשב כחלק מעסקת טיעון עם התביעה, על פי מסמך שהוגש ב-13 במאי לבית המשפט המחוזי בקליפורניה.
השופט המחוזי ויליאם אלסופ קיבל את עסקאות הטיעון וקבע דיון גזר דין ל-26 באוגוסט. הונאת מחשב עלולה לגרור עונש של עד 20 שנות מאסר וקנסות של 250,000 דולר ליחידים ו-500,000 דולר לעסקים.
על פי דיווח של Law360, כחלק מהסכם הטיעון, שאט ופודולקה הודו בהצגה סלקטיבית של מידע חיובי תוך "הסתרת חדשות שליליות" כחלק מתוכנית "לשכנע לקוחות להלוות את הדולרים והמטבעות הדיגיטליים שלהם ל-Cred".
התובעים הפדרליים הגישו טווח עונשים אפשרי של עד 72 חודשים לשאט ועד 62 חודשים לפודולקה. השניים עמדו בפני 13 אישומים של הונאת מחשב והלבנת הון.
כאשר Cred קרסה והגישה בקשת פשיטת רגל, לקוחותיה סבלו מהפסדים של עד 150 מיליון דולר, אך משרד המשפטים האמריקאי הצהיר במאי 2024 כי ערך הנכסים עלה מאז לשווי שוק העולה על 783 מיליון דולר.
בהסכם הטיעון, הנאשמים הסכימו כי מעשיהם הובילו להפסדים של בין 65 מיליון ל-150 מיליון דולר למשתמשים.
גם ג'יימס אלכסנדר, מנהל המסחר הראשי לשעבר של Cred, הואשם בהונאת מחשב והלבנת הון.
התובעים טענו כי מנהלי Cred הטעו לקוחות לגבי שיטות ההלוואה וההשקעה של החברה ולא חשפו שספר ההלוואות שלה הסתמך באופן כבד על חברה סינית בשם MoKredit, שהעניקה הלוואות מיקרו לא מובטחות לגיימרים סינים.
Cred גם טענה כביכול שהיא עוסקת רק בהלוואות מגובות בטחונות, וכי כל השקעות הקריפטו שלה מגודרות, טענה שהתובעים אומרים שהייתה שקרית.
לאחר שמחיר הביטקוין ירד ב-40% ב-11 במרץ 2020, Cred לא יכלה לעמוד בקריאות המרג'ין שלה והתקרבה לחדלות פירעון, ושלושת המנהלים חיפשו לקוחות חדשים תוך הפחתת הסיכונים, כך טוענים התובעים.
כאשר Cred הכריזה על פשיטת רגל בנובמבר 2020, משתמשים רבים פנו לרשתות החברתיות כדי להביע דאגה ולשאול אם הכספים שלהם בטוחים.
מייסדי קריפטו אחרים נתקלו גם הם בהשלכות משפטיות השנה. אלכס משינסקי, המייסד והמנכ"ל לשעבר של פלטפורמת ההלוואות הקריפטוגרפית Celsius שפשטה את הרגל, נידון ל-12 שנות מאסר בגין הונאה ב-8 במאי.
בינתיים, טרוויס פורד, מייסד-שותף ומנהל המסחר של Wolf Capital, הודה ב-10 בינואר באישומי קשירת קשר להונאת מחשב בגין תפקידו בגיוס של למעלה מ-9 מיליון דולר ממשקיעים עם הבטחות שווא לתשואות גבוהות.
חדשות, ניתוחים, והצעות מגוונת ישירות לתיבת האימייל שלכם!
